【音频】一朵花换一栋楼?从荷兰国花看泡沫经济背后的原理

2024-06-23 10:07:34 金融资讯 要懂汇

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 收听攻略 

看见历史,听见金融


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看见金融,听见历史,大家好我是小篆,欢迎收听《金融历史那些事儿》。

今天早上整理完《金融历史那些事儿》选题后,和大家讨论这期该做什么主题时,可盈说了一句话让我醍醐灌顶“我觉得任何选题都可以做成节目,因为他们都有自己的意义”,听到这句话我就想到我刚接触金融历史时,了解到了一个关于郁金香的繁荣和衰败的故事,叫做郁金香泡沫。

我觉得泡沫这个词真的完美的形容了经济从繁荣到衰败的过程,就像泡沫一样越吹越大,最后承受不住压力破灭。在金融的历史上发生了很多经济破灭的事件,每一次金融泡沫都能引发我们的深思,所以我准备花4期节目也就是一个月的时间和大家来聊聊历史上重要的“金融泡沫”事件。那么本期就和大家聊聊历史上第一个金融泡沫,也就是我节目开头所说的郁金香泡沫。

 历史背景 

任谁也不会想到,人类历史上第一次有记载的“金融泡沫”,竟然和荷兰的国花有着千丝万缕的联系,而这发生在17世纪的荷兰。据记载,一株名为“永远的奥古斯都”的郁金香售价6700荷兰盾,这笔钱足足可以买下阿姆斯特丹河边的一栋豪宅,而当时荷兰人的平均年收入只有150荷兰盾。

事实上,郁金香的原产地并不是荷兰,而是在遥远的帕米尔高原的天山脚下,没错,就是中国的地盘。郁金香是生命力非常强的花朵,从帕米尔高原一路向西传到波斯和土耳其。后来在一个偶然的机会,一个土耳其船商运货到比利时,他的船上就放了几只郁金香的球根,作为礼物,土耳其人把这几个球根送给了比利时商人。

起初,比利时商人还以为这个球根是异域洋葱,便切碎了一个尝了尝,发觉味道很一般嘛,一点儿也不好吃。不过反正也带回家了,那就种下收获一些洋葱也不赖。结果,洋葱没长出来,长出来的是一大堆艳丽的花朵——郁金香。这个比利时商人便请了一些植物学家来参观花朵,其中就有一个名叫克劳修斯的荷兰皇家花园管理者,他拿回了一些样本开始精心研究,在他的培育下一些新品种的郁金香开始在荷兰的土地上发芽、生长、开花,并引起了上流社会的关注和喜爱。

很快,荷兰人对郁金香的喜爱和追逐一发而不可收拾,以拥有郁金香最为高贵、以欣赏郁金香花最为风雅、以婚嫁时手捧郁金香花最为时髦,这朵象征着社会身份和财富地位的花朵,迎来了价格的不断飞涨。成为全民追捧的明星后,郁金香也开始被人划分“三六九等”,划分的标准就是:一个球茎越古怪其价格就越高。欧洲各国的投机商纷纷进入荷兰,加入了这一场投机狂潮。为了让更多的人参与到这场“盛宴”来,银行、股票交易所每天挂出各地郁金香的牌价,交易所还开设了郁金香保证金信用交易,就是加杠杆,以小博大。

在经历了暴涨、加杠杆和全面疯狂炒作后开始有人冷静了下来,第一个冷静下来的人开始低价出售了,高处不胜寒,第二个、第三个、越来越多人开始抛售。尽管郁金香球茎价格一泻千里,然而不少投机者依旧做着发财美梦,他们认为荷兰政府开始伸手救市了,郁金香的价格很快还会回升。

但所有努力毫无作用。一个星期后,那些曾被视为尊贵象征的郁金香却换不来一头洋葱。不得已,荷兰政府宣布禁止投机式的郁金香交易,这时候已经彻底击破了这次历史上空前的经济泡沫,荷兰郁金香市场再也没有恢复过元气来。

 总结 

其实从金融的角度来看,荷兰当时的郁金香市场是完全自由交易的,没有任何政策把控和限制,尽管最后政府出手了,然而已无法挽救最后崩盘的局面。“郁金香泡沫”已成为一个独特的“符号”,它关乎了资本、秩序、人性等很多方面,正是因为如此,这个“符号”在今天依然给我们带来强大的启示作用。也就是说,一种物品所具备的资本属性越多,那么它的价值相对来说也就是越高,升值空间也会越大。

举例说明,首先说货币,货币资本最大的属性是流通性,交换越频繁,价值提升空间就越大;再有就是石油,石油是不可再生资源,作为消耗品,它的稀缺趋势将会随着人们的开采不断提高,因此升值空间也会直线上升。现代也有个非常典型的例子,那就是钻石。钻石也是一种观赏品,但商家为了维持钻石的价值,就需要严控产量,禁止合成钻石,定义人工钻石并非是钻石,不具有自然钻石的价值。这种做法其实就是在明确一件事情,就是保证钻石作为一种资本的稀缺性。

某种角度来看,或许当年荷兰人的野心并非只是“炒花”,他们颁布了郁金香的交易法,为郁金香交易设立特别公证人,制定具有资质的交易所,这是在干什么呢?其实就是想要把郁金香球茎给垄断了,保证郁金香的稀缺性,一旦成功,下一步就是将郁金香的货币化了。遥想当年荷兰可是“海上马车夫”,如果能够把郁金香给货币化了,推广到了全世界去,再牢牢控制住定价权,可能今天他的国际地位要超过美国也不一定。

著名的德国哲学家黑格尔说过“人类从历史中得到的唯一教训就是人类不会从历史中得到任何教训”。我觉得这句话说的非常的有道理,要不然为什么隔一段周期就会发生一次经济危机呢?虽然诱发他们的原因各不相同,但从本质来说都是由于人们的贪婪所致。

巴菲特有一句名言“别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,看完这些金融泡沫后我也深有感触,在市场中你一定要有自己的意识,不能全部人云亦云,变成市场里的一只羊,只有这样你才能在市场里“活的”更久一些。

好的本期《金融历史那些事儿》到这里就结束了,我是小篆,我们下期再见。

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