在中行原油宝一夜暴“负”!金融衍生品交易资金安全该如何“避雷”

2024-06-23 10:05:11 资讯 要懂汇

4月22日,针对美国时间4月20日的原油期货跌至负值,中国银行原油宝发布处理公告,决定将WTI原油5月期货合约按照CME的结算价-37.63美元/桶进行结算或移仓。这意味着,一大批原油期货交易者,除了本金直接爆仓,还会倒欠银行大笔资金。一时之间,公告下方骂声一片,国内金融圈议论纷纷。

霸道之下,原油宝是否会重新衡量处理方式,还需拭目以待。但此时,不管是深陷其中的原油投资者,还是置身事外的其他交易品种投资者,心中必定警铃大响:“如果我选择的交易平台也穿仓或破产,有谁能为我的资金提供保护吗?”

今天,小编整理了几个货币监管机构的破产赔偿机制与赔偿案例,来看看哪些机构对投资者的保护表现比较好。 

首先要谈到的是金融监管最完善、最健全的英国。说到英国监管下的货币交易平台,除了需要了解FCA监管,还要知道它是否受英国金融服务补偿计划(FSCS)保护,以及英国金融申诉服务机构FOS。

先来看看这些相关机构近期发布的政策变动与相关数据:

1、FOS第四季度数据显示:在2019年10月1日至2019年12月31日期间,FOS共收到195,851项新咨询和83,754宗新投诉,其中9,160份投诉已转交给监察专员作最终决定,平均受理解决了34%的投诉。

报告还称,FOS在2019的后三个季度中,共收到173项有关衍生品的咨询,其中有24起提交到FOS的案件,维持原判的比例仅为18%。

2、上个月,英国金融申诉服务机构(FOS)宣布提高赔偿上限。该调整从4月1日期开始启动,具体内容如下:

——对于在2020年4月1日(含)之后转交FOS、发生在2019年4月1日之后的针对金融公司作为或不作为的投诉,赔偿上限将提升至355,000英镑

——对于在2019年3月31日至2020年4月1日提出的,关于金融公司在2019年4月1日(含)之后的作为或不作为的投诉,赔偿上限将为160,000英镑。

对于在2019年4月1日之前提交给FOS的任何投诉,赔偿上限仍为150,000英镑。

FOS赔偿上限,是指在FOS坚持投诉时,可以要求金融服务公司支付的最高赔偿上限。该上限会根据每年的通货膨胀率进行调整。

FSCS最近赔偿案例:

1、2019年12月,FSCS介入SVS破产赔偿管理程序,对每个符合条件的客户都进行赔偿,赔偿金额最高可达8.5万英镑,其中,零售客户最高赔偿金额为5万英镑。

2、今年2月28日,(FSCS)宣布,其已经向135位LCF伦敦资本金融客户支付了将近270万英镑,涉及151只债券。

小编点评:FCA的监管力度果然不负盛名,不仅赔偿机制清晰,最高赔偿上限还会根据通货膨胀率进行调整,赔偿案例也很多。对投资者带的保护还是非常给力的。

接下来看看另一个我们比较熟悉的监管机构——CySEC。其负责破产清偿的机构名为投资者赔偿基金(ICF)。

ICF的赔偿机制规定,赔偿申请人不必是塞浦路斯公民,居住在塞浦路斯的外国人和居住在国外的外国人都可以申请赔偿。

在中行原油宝一夜暴“负”!金融衍生品交易资金安全该如何“避雷”

ICF的早期的最高赔偿金额为2万欧元。2019年3月,将有效索赔的最高赔偿额改为累计上报索赔额的90%或2万欧元,以两者中较低者为准。也就是说,如果一个5万欧元的客户索赔,最高只能从ICF得到2万欧元的赔偿;如果索赔金额为1万欧元,那这位客户只能得到9千欧元赔偿。

ICF最近赔偿案例:

2017年,很多客户投诉ACFX难以出金,只后CySEC撤销了ACFX的CIF牌照,并确认该公司没有足够的资金来清偿债务,之后启动了破产赔偿机制。

小编点评:综上所述,可以看到CySEC的赔偿机构赔偿范围是非常宽的,但赔偿金额就远没有FCA监管那么大方了。

另外,澳洲ASIC监管下的交易商,可以通过EDR(外部争端解决机构)和AFCA(金融申诉服务机构)解决;美国NFA则可以通过仲裁解决……在这些有金融破产赔偿机制国家监管下的交易商,可以找交易商和其下破产赔偿机构来解决,投诉有门;不过,他们的赔偿机制却各不相同,所以安全性还是有高有低,投资者选择时还需要详细了解赔偿范围、赔偿上限、赔偿期限等细则。

在目前的新冠肺炎疫情之下,市场与交易商有了更多不确定性,防范平台风险与防范交易风险同样重要。不仅要选择合规平台,还要选择资金安全保障机制完善的监管机构,这样才能无后顾之后,安心挥洒交易技术赚取收益。


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